CDD - KYC Officer

il y a 2 jours

Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg Baloise Group Temps plein
Votre job en bref

Le KYC Officer est chargé de collecter, analyser et actualiser les informations nécessaires à l'identification et à la vérification des clients. Il analyse l'origine économique et géographique des fonds, veille à la conformité fiscale des contrats d'assurance-vie et garantit la complétude, la fiabilité et la mise à jour des données pour le calcul des risques conformément aux exigences réglementaires en matière de Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme (AML/CFT).

Il contribue à garantir la conformité du portefeuille clients et à maintenir un niveau de risque maîtrisé au sein de la société.

Ce qui vous attend

Analyse KYC et Due Diligence :

  • Constituer, vérifier et valider les dossiers KYC lors de l'Onboarding, des opérations financières et des revues périodiques ;
  • Contrôler l'identité, la structure juridique, les bénéficiaires effectifs et la source des fonds ;
  • Analyser l'origine économique et géographique des fonds, et documenter la cohérence avec le profil client ;
  • Assurer la conformité fiscale des contrats d'assurance-vie (FATCA, CRS, résidences fiscales, documentation fiscale).

Évaluation du risque et screening :

  • Attribuer et documenter le niveau de risque du client selon la grille de scoring interne ;
  • Effectuer les recherches sur les bases de données externes ;
  • Analyser et interpréter les résultats du screening et des adverse media checks (recherches négatives, sanctions, PEP, listes restrictives) ;
  • Remonter les alertes et red flags à la ligne hiérarchique ou au département Compliance lorsque nécessaire.

Suivi et mise à jour des dossiers :

  • Mettre à jour les dossiers clients à la suite d'événements déclencheurs (changement d'adresse, bénéficiaire, source de revenus, etc.) ;
  • Garantir la complétude et la qualité des informations enregistrées dans les outils internes ;
  • Participer activement au processus de revue périodique selon le plan de contrôle établi.

Collaboration, innovation et amélioration continue

  • Assurer un contact avec les équipes Partner & Client Services, les équipes commerciales et AML pour résoudre les cas complexes ;
  • Contribuer à la mise en œuvre et à l'évolution des procédures, modèles et outils KYC ;
  • Participer et être moteur du changement en proposant des améliorations de processus, des simplifications opérationnelles et des initiatives favorisant l'efficacité collective ;
  • Participer à la formation interne et au partage de bonnes pratiques en matière de KYC/AML.
Ce que nous attendons
  • Formation de niveau Bac +3 à Bac +5 en finance, droit, économie, gestion, ou domaine équivalent. ;
  • Une certification en Compliance/AML (ex : ACAMS, IFBL, ALCO) est un atout. ;
  • Une première dans une fonction KYC, AML ou Compliance, idéalement au sein du secteur assurance, bancaire ou financier. ;
  • Connaissance des réglementations AML/CFT, FATCA/CRS et exigences fiscales applicables aux contrats d'assurance-vie ;
  • Connaissance des processus KYC, de l'analyse par les risques et des structures juridiques (personnes physiques, morales, trusts, PEP, etc.) ;
  • Capacité à analyser et documenter l'origine économique et géographique des fonds ;
  • Expérience dans l'utilisation d'outils de screening et d'investigation (World-Check, Dow Jones, Google adverse info, etc.) ;
  • Excellente capacité d'analyse, de synthèse et de rédaction ;
  • Rigueur, sens du détail et esprit critique ;
  • Intégrité et respect strict de la confidentialité ;
  • Esprit d'équipe, communication claire et approche collaborative ;
  • Autonomie, réactivité et sens des priorités dans la gestion des dossiers ;
  • Curiosité, proactivité et esprit d'amélioration continue. ;
  • Français et Anglais courant.

Pour en savoir plus sur notre entreprise et ses avantages, consultez

  • CDD - KYC Officer

    il y a 6 jours

    Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg Baloise LU Temps plein 40.000 € - 90.000 € par an

    Ce qui vous attendAnalyse KYC et Due Diligence :Constituer, vérifier et valider les dossiers KYC lors de l'Onboarding, des opérations financières et des revues périodiques ;Contrôler l'identité, la structure juridique, les bénéficiaires effectifs et la source des fonds ;Analyser l'origine économique et géographique des fonds, et documenter la...

  • Compliance Officer

    il y a 6 jours

    Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg BSP Temps plein 40.000 € - 80.000 € par an

    Ref.FGRKLSBFplease mention this reference number when submitting your application.BSP is a full service leading independent law firm in Luxembourg providing the highest quality legal services to local and international clients. Always striving to better represent and advise its clients, BSP is seeking aCompliance Officer.Your RoleAssisting the compliance...

  • Corporate Officer

    il y a 1 semaine

    Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg ParFi Group Temps plein 55.000 € - 75.000 € par an

    Rejoignez Notre Équipe ParFi Group Recrute Nous sommes à la recherche d'un.eCorporate Officerconfirmé.e pour renforcernotre équipe.Type de contrat :CDILieu :LeudelangeDans le cadre du renforcement de notre équipe, nous recherchons un.e. gestionnaire de sociétés souhaitant évoluer vers des missions à responsabilité, à la croisée du juridique et...

  • Investment Compliance Officer

    il y a 1 semaine

    Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg Foyer Global Health Temps plein 60.000 € - 80.000 € par an

    Copié Investment Compliance Officer - CDD 12 mois H/FApplyLegal / Compliance / RiskLeudelangePermanent contractFull-timeBasée au Grand-Duché de Luxembourg, WEALINS est votre partenaire privilégié depuis 30 ans et nous élaborons pour vous des solutions innovantes d'assurance vie et de capitalisation. Avec ses 130 collaborateurs reconnus pour leur...

  • Partner and Client Services Officer – German market

    il y a 4 jours

    Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg ConnectaCareers Temps plein 40.000 € - 60.000 € par an

    We're Hiring: Client & Partner Services Specialist (German Market)Location: LuxembourgWe're looking for a skilled professional to support client relationships and manage the daily operational workflow of customer contracts. This position focuses on theGerman market, with the possibility of contributing toFrance, Belgium and the Netherlands, depending on...

  • Partner & Client Services Officer – Mercado Português

    il y a 8 heures

    Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg Baloise Group Temps plein

    Your job in a nutshellAn exciting opportunity in a great company. Join us.What to ExpectFará parte do departamento de LPS, que oferece soluções de seguros de vida internacionais. O departamento de Partner & Client Services é responsável pela gestão operacional e pelo acompanhamento de todas as interações com clientes privados e parceiros comerciais...

  • Partner & Client Services Officer – Mercado Português

    il y a 8 heures

    Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg Baloise LU Temps plein

    What you can expectFará parte do departamento de LPS, que oferece soluções de seguros de vida internacionais. O departamento dePartner&ClientServicesé responsável pela gestão operacional e pelo acompanhamento de todas as interações com clientes privados e parceiros comerciais em Portugal, Espanha e Itália.Irá integrar uma equipa multicultural,...

  • Partner & Client Services – Belgium & Netherlands Market (Luxembourg)

    il y a 1 semaine

    Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg Vivalogic Temps plein 90.000 € - 120.000 € par an

    Please note that this position is not with Vivalogic. We are recruiting this roleon behalf of one of our clients.We're looking for aSenior Partner & Client Services professionalto join a leading financial institution in Luxembourg. You'll be part of a collaborative, multicultural team that manages client and partner relationships across Belgium and the...

  • Stagiaire Kyc Officer

    il y a 1 semaine

    Leudelange, Luxembourg Foyer Temps plein

    Description Sur un marché de plus en plus concurrentiel, le Groupe Foyer reste fidèle à ses valeurs : Confiance, Excellence, Innovation, Intégrité, Indépendance. Dans le but de renforcer notre activité Compliance Vie, nous recherchons un: **Stagiaire KYC Officer - Compliance Vie (M/F)** **_ Pour une durée de 4 mois minimum ou une alternance...

  • Expert Back Officer

    il y a 2 semaines

    Leudelange, Luxembourg Foyer Temps plein

    Description **CapitalatWork Foyer** **Group** est un gestionnaire d'actifs dynamique et indépendant pour des clients privés et professionnels. Depuis 30 ans déjà, nous construisons la valeur ajoutée des portefeuilles d'investissement de nos clients en appliquant notre philosophie d'investissement disciplinée et nos connaissances en planification...

  • Agent(E) Suivi Clients Et équipements

    il y a 4 jours

    Leudelange, Luxembourg CK - Charles Kieffer Group Temps plein

    CK Group est une société luxembourgeoise fondée en 1946. Depuis sa création, CK est actif dans deux domaines d’activités qui ont façonné le succès de son fondateur : le monde bureautique professionnel et le sport. A travers notre marque CK | Office Technologies (150 collaborateurs) nous proposons la location et la vente de solutions digitales pour...

  • Chargé(E) de Compliance

    il y a 2 semaines

    Leudelange, Luxembourg LALUX Assurances Temps plein

    Description **VOTRE MISSION** - Vous effectuez et participez à la réalisation des tâches quotidiennes de traitement, aux analyses en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. - Vous traitez les dossiers sous l'angle des réglementations KYC, lutte contre le blanchiment des capitaux/financement du terrorisme,...

  • Investment Compliance Officer

    il y a 2 jours

    Leudelange, Luxembourg Foyer Temps plein

    Basée au Grand-Duché de Luxembourg, WEALINS est votre partenaire privilégié depuis 30 ans et nous élaborons pour vous des solutions innovantes d’assurance vie et de capitalisation. Avec ses 130 collaborateurs reconnus pour leur savoir-faire international, WEALINS a développé un état d'esprit basé sur la confiance et la collaboration et un...

  • Gestionnaire Comptable Et Administratif

    il y a 4 jours

    Leudelange, Luxembourg LALUX Assurances Temps plein

    Description **VOTRE MISSION** - Vous effectuez la saisie quotidienne des pièces comptables, vérifiez et réalisez le rapprochement bancaire, ainsi que les écritures de clôture - Vous traitez le courrier (postal et mail), vous réalisez des documents administratifs et vous gérez les fournisseurs - Vous effectuez des réconciliations quotidiennes,...

  • Chargé(E) de Compliance

    il y a 2 jours

    Leudelange, Luxembourg Groupe LALUX Temps plein

    Description Sous la supervision directe du Chief Compliance Officer, vous aidez l'entreprise à atteindre ses objectifs en assurant au quotidien les tâches de contrôle et de suivi de l'activité et sa conformité aux dispositions réglementaires et internes applicables. Responsabilités Vous veillez au respect, à l’efficacité des systèmes de...

  • Gestionnaire Employee Benefits

    il y a 1 semaine

    Leudelange, Luxembourg Foyer Temps plein

    Description Sur un marché de plus en plus concurrentiel, le Groupe Foyer reste fidèle à ses valeurs : Confiance, Excellence, Innovation, Intégrité, Indépendance. Dans le cadre d'un acroissement d'activité, nous sommes actuellement à la recherche d'un(e) Gestionnaire Employee Benefits pour notre équipe Back-Office Vie Groupe. **Vos...

  • UX/UI Designer

    il y a 4 jours

    Leudelange, Luxembourg Finologee S.A. Temps plein

    **The POSITION | About YOU**: We are looking for a hands-on UI/UX Designer who will manage and handle the entire UI/UX dimension of our FinTech platforms and products. As a member of our product team, you will be working closely with product managers and business analysts, as well as with development and testing teams. A genuine interest, relevant product...

  • Legal & Compliance Counsel (Fintech/regtech)

    il y a 1 semaine

    Leudelange, Luxembourg Finologee Temps plein

    **The POSITION **|**About you**: We are looking for a hands-on Legal & Compliance Counsel who will oversee and handle the company’s legal matters such as agreement drafting and sample clauses/document management for both client and partner/supplier contracts and also actively contribute to product definition and validation for our KYC/AML, payments and...