CDD - KYC Officer

il y a 24 heures

Leudelange, Esch-sur-Alzette, Luxembourg Baloise Group Temps plein
Votre job en bref

Le KYC Officer est chargé de collecter, analyser et actualiser les informations nécessaires à l'identification et à la vérification des clients. Il analyse l'origine économique et géographique des fonds, veille à la conformité fiscale des contrats d'assurance-vie et garantit la complétude, la fiabilité et la mise à jour des données pour le calcul des risques conformément aux exigences réglementaires en matière de Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme (AML/CFT).

Il contribue à garantir la conformité du portefeuille clients et à maintenir un niveau de risque maîtrisé au sein de la société.

Ce qui vous attend

Analyse KYC et Due Diligence :

  • Constituer, vérifier et valider les dossiers KYC lors de l'Onboarding, des opérations financières et des revues périodiques ;
  • Contrôler l'identité, la structure juridique, les bénéficiaires effectifs et la source des fonds ;
  • Analyser l'origine économique et géographique des fonds, et documenter la cohérence avec le profil client ;
  • Assurer la conformité fiscale des contrats d'assurance-vie (FATCA, CRS, résidences fiscales, documentation fiscale).

Évaluation du risque et screening :

  • Attribuer et documenter le niveau de risque du client selon la grille de scoring interne ;
  • Effectuer les recherches sur les bases de données externes ;
  • Analyser et interpréter les résultats du screening et des adverse media checks (recherches négatives, sanctions, PEP, listes restrictives) ;
  • Remonter les alertes et red flags à la ligne hiérarchique ou au département Compliance lorsque nécessaire.

Suivi et mise à jour des dossiers :

  • Mettre à jour les dossiers clients à la suite d'événements déclencheurs (changement d'adresse, bénéficiaire, source de revenus, etc.) ;
  • Garantir la complétude et la qualité des informations enregistrées dans les outils internes ;
  • Participer activement au processus de revue périodique selon le plan de contrôle établi.

Collaboration, innovation et amélioration continue

  • Assurer un contact avec les équipes Partner & Client Services, les équipes commerciales et AML pour résoudre les cas complexes ;
  • Contribuer à la mise en œuvre et à l'évolution des procédures, modèles et outils KYC ;
  • Participer et être moteur du changement en proposant des améliorations de processus, des simplifications opérationnelles et des initiatives favorisant l'efficacité collective ;
  • Participer à la formation interne et au partage de bonnes pratiques en matière de KYC/AML.
Ce que nous attendons
  • Formation de niveau Bac +3 à Bac +5 en finance, droit, économie, gestion, ou domaine équivalent. ;
  • Une certification en Compliance/AML (ex : ACAMS, IFBL, ALCO) est un atout. ;
  • Une première dans une fonction KYC, AML ou Compliance, idéalement au sein du secteur assurance, bancaire ou financier. ;
  • Connaissance des réglementations AML/CFT, FATCA/CRS et exigences fiscales applicables aux contrats d'assurance-vie ;
  • Connaissance des processus KYC, de l'analyse par les risques et des structures juridiques (personnes physiques, morales, trusts, PEP, etc.) ;
  • Capacité à analyser et documenter l'origine économique et géographique des fonds ;
  • Expérience dans l'utilisation d'outils de screening et d'investigation (World-Check, Dow Jones, Google adverse info, etc.) ;
  • Excellente capacité d'analyse, de synthèse et de rédaction ;
  • Rigueur, sens du détail et esprit critique ;
  • Intégrité et respect strict de la confidentialité ;
  • Esprit d'équipe, communication claire et approche collaborative ;
  • Autonomie, réactivité et sens des priorités dans la gestion des dossiers ;
  • Curiosité, proactivité et esprit d'amélioration continue. ;
  • Français et Anglais courant.

Pour en savoir plus sur notre entreprise et ses avantages, consultez

  • CDD - KYC Officer

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    Ref.FGRKLSBFplease mention this reference number when submitting your application.BSP is a full service leading independent law firm in Luxembourg providing the highest quality legal services to local and international clients. Always striving to better represent and advise its clients, BSP is seeking aCompliance Officer.Your RoleAssisting the compliance...

  • CDD - AML Officer

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    Leudelange, Luxembourg Foyer Temps plein

    Description Sur un marché de plus en plus concurrentiel, le Groupe Foyer reste fidèle à ses valeurs : Confiance, Excellence, Innovation, Intégrité, Indépendance. Dans le but de renforcer notre activité Compliance Vie, nous recherchons un: **Stagiaire KYC Officer - Compliance Vie (M/F) (Réf: xxxxxx)** **_ Pour une durée de 6 mois minimum ou_** une...

  • Stagiaire Kyc Officer

    il y a 2 jours

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    Description Sur un marché de plus en plus concurrentiel, le Groupe Foyer reste fidèle à ses valeurs : Confiance, Excellence, Innovation, Intégrité, Indépendance. Dans le but de renforcer notre activité Compliance Vie, nous recherchons un: **Stagiaire KYC Officer - Compliance Vie (M/F)** **_ Pour une durée de 4 mois minimum ou une alternance...

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    il y a 1 semaine

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    Leudelange, Luxembourg Foyer Temps plein

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    **_Finologee is a Luxembourg homegrown FinTech and RegTech specialist. We run a trusted and versatile digital platform that simplifies connectivity between financial institutions and a variety of FinTech solution providers._** **_ _**_Finologee was set up in 2017 by 3 passionate founders and has passed the 40-employee mark. We are still looking to the...

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    Leudelange, Luxembourg Foyer Temps plein

    Description **CapitalatWork Foyer Group** is an independent, dynamic asset manager for private and professional clients. Our services are focused on discretionary asset management and estate planning. We are located in three countries and have seven branches: Antwerp, Breda, Brussels, Courtray, Ghent, Louvain-La-Neuve and Luxembourg. Drawing on our good name...

  • Gestionnaire Polyvalent

    il y a 1 semaine

    Leudelange, Luxembourg Foyer Temps plein

    Description Sur un marché de plus en plus concurrentiel, le Groupe Foyer reste fidèle à ses valeurs : Confiance, Excellence, Innovation, Intégrité, Indépendance. Dans le cadre du développement de ses activités, Foyer Assurances recherche pour sa Direction Opérationnelle, un(e) Gestionnaire polyvalent - CDD 12 mois (h/f) **Le service Indemnisation...