KYC Officer B2B/B2C

Description de l'entreprise :
Sofitex Talent Recruitment Fort d'une expérience de plus de 30 ans dans les Ressources Humaines, Sofitex est un réseau international de Travail Temporaire et de Placement en CDI. Sofitex fonde sa dynamique et son succès sur le professionnalisme de ses équipes, sa forte réactivité et sa proximité.
Vos Missions :
Pour notre client, une Banque située à Luxemboug-Gare, nous recherchons pour des démarrages immédiats plusieurs profils :
2 profils KYC Officer B2B :
En charge de l'identification et de la vérification des clients personnes morales, en assurant la conformité avec les réglementations en vigueur et les politiques internes de l'entreprise.
Le KYC Officer B2B intervient à chaque étape de la vie du compte de la personne morale (société commerciale, association, Soparfi, Holding...) : de l'ouverture (onboarding y inclus équipement en moyens de paiement et d'accès à distance) à la clôture (offboarding) et lors de tous changements nécessitant d'être reflétés dans les systèmes informatiques afin de disposer d'une parfaite connaissance du client et parties liés.
4 profils KYC Officer B2C :
En charge de l'identification et de la vérification des clients personnes physiques, en assurant la conformité avec les réglementations en vigueur et les politiques internes de l'entreprise.
Le KYC Officer B2C intervient à chaque étape de la vie du compte de la personne physique : de l'ouverture (onboarding y inclus équipement en moyens de paiement et d'accès à distance) à la clôture (offboarding) et lors de tous changements nécessitant d'être reflétés dans les systèmes informatiques afin de disposer d'une parfaite connaissance du client et parties liés (titulaires, mandataires, représentants légaux).
Attributions principales (communes aux KYC Officers B2B/B2C) :
• Assurer l'onboarding des clients personnes morales et leurs tiers liés, y compris l'ouverture, la modification, la revue périodique et la clôture des comptes.
• Effectuer des vérifications approfondies des structures juridiques des clients (ex : SOPARFI, holdings, sociétés de gestion).
• Analyser et interpréter les données financières et bilantaires des clients pour évaluer les risques.
• Lors des revue périodique, analyser le KYT / comportement transactionnel des clients ; en contrôler la cohérence vis-à-vis du KYC.
• Maintenir à jour les dossiers KYC en veillant à la complétude et à l'exactitude des informations.
• Vérifier, contrôler et assurer la qualité et la conformité des données clients saisies dans les référentiels et applicatifs de la banque ainsi que les documents rassemblés lors de la récolte documentaire.
• Présentation des dossiers dans les instances de décision.
• Mettre à disposition les moyens de paiements et d'accès à distance (cartes, eboo, Multiline, Luxtrust)
Votre Profil :
Compétences requises :
• KYC B2B : Connaissance approfondie des différentes structures juridiques (ex : SOPARFI, holdings).
• KYC B2B : Maîtrise de la lecture et de l'analyse des données bilantaires.
• KYC B2C : Compréhension des lois et des normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
• Maitrise du Français et de l'Anglais
Contrat : 3 mois en intérim pour démarrages immédiats.
Localisation : Luxembourg-Gare
Salaire : 4,000EUR bruts mensuels + allocation repas nette de 204EUR.

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