Senior Compliance Officer

Qui sommes-nous ?

Fondé en 2010, Sogexia est un établissement de paiement, agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement, gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel, de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi, depuis notre création, plus de utilisateurs, particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.

Notre mission ?

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources, de situation ou de nationalité. Sogexia prouve qu'accessibilité peut rimer avec excellence avec une note de 4,4 sur 5 sur Trustpilot, un des scores les plus élevés sur ce secteur.

La clé de notre succès ?

Notre plateforme monétique sur-mesure robuste

Tout ce qu'il faut pour gérer ses finances au quotidien

Une tarification transparente et dégressive à l'usage

Un service client humain basé en France, joignable gratuitement par téléphone et courriel

Basées en France et au Luxembourg, nos équipes s'engagent chaque jour à délivrer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé ? Ça tombe bien Nous cherchons de nouveaux talents pour accompagner notre forte croissance.

À propos du poste

Afin de renforcer notre dispositif de conformité et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), nous recherchons un(e) Senior Compliance Officer (KYC) pour rejoindre notre équipe basée à Luxembourg.

Ce rôle clé consiste à assurer la validation finale des entrées en relation, après la pré-analyse réalisée par l'équipe KYC. En tant que spécialiste expérimenté(e), vous bénéficierez d'une large autonomie dans l'évaluation des dossiers et pourrez challenger, lorsque nécessaire, les équipes internes ou les clients.

Vous serez rattaché(e) au Chief Compliance Officer (CCO) & RC, avec une délégation formelle pour la validation.

Vos missions principales
Validation finale des dossiers d'onboarding

• Examiner et valider les dossiers pré-analysés par l'équipe KYC (B2C, B2B, structures complexes).
• Vérifier la complétude, la cohérence et la conformité réglementaire des informations collectées.
• Garantir que chaque décision est alignée avec les procédures internes, la réglementation et l'appétence au risque.

Challenger les dossiers et sécuriser l'entrée en relation

• Identifier incohérences, documents manquants ou signaux d'alerte.
• Challenger les équipes internes — ou les clients — pour obtenir les clarifications nécessaires.
• Documenter les décisions de manière claire, argumentée et structurée.

Contrôles réglementaires KYC/AML

• Réaliser et valider les contrôles : sanctions, PEP, adverse media, screening négatif.
• Détecter les schémas de fraude, usurpation ou contournement, en coordination avec les équipes spécialisées.

Vigilance continue & revues périodiques

• Mettre à jour les dossiers clients dans le cadre de la vigilance continue.
• Contribuer aux revues périodiques des clients complexes ou à risque élevé.

Collaboration transverse

• Collaborer avec les équipes Compliance (KYC, Fraude, KYT).
• Communiquer les décisions, les risques identifiés et les actions correctives.
• Escalader les cas sensibles ou atypiques auprès de la direction.

Support & amélioration continue

• Agir en référent technique auprès des analystes KYC.
• Apporter un soutien sur les dossiers complexes.
• Contribuer au contrôle qualité et au partage des bonnes pratiques.
• Proposer des améliorations de process, outils et guidelines.

Profil recherché

• Minimum 5 ans d'expérience en KYC/AML, Customer Due Diligence ou Compliance.
• Expérience en banque, fintech ou établissement de paiement appréciée.
• Maîtrise approfondie des exigences LCB-FT : KYC, sanctions internationales, PEP.
• Compétences solides en droit des sociétés et identification des bénéficiaires effectifs.
• Capacité démontrée à traiter des dossiers complexes et à prendre des décisions argumentées.
• Excellentes capacités rédactionnelles et de communication.
• Rigueur, esprit critique, sens du risque.
• Français courant et anglais professionnel.

Informations pratiques

• Localisation : Luxembourg-Ville (présentiel). Télétravail possible après 3 mois selon la réglementation.
• Contrat : CDI – 40h/semaine, horaires flexibles.
• Avantages : Tickets-restaurant.
• Rémunération : Package attractif (fixe + variable).
• Environnement : Fintech solide, dynamique et en forte croissance.

About Sogexia

Founded in 2010, Sogexia is a payment institution licensed and supervised by the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxembourg. We offer our clients the ability to open a free payment account, manage their budget, and perform real-time transactions securely online or via our mobile app. Since our inception, more than 650,000 private individuals and businesses have chosen Sogexia.

Our Mission

To provide simple banking services accessible without any requirements related to income, situation, or nationality. Sogexia demonstrates that accessibility can go hand in hand with excellence, earning a 4.4 out of 5 rating on Trustpilot—one of the highest in the industry.

Key to Our Success

A robust and tailor-made payment platform

All the tools needed to manage daily finances

Transparent usage-based pricing

A human customer service team based in France, reachable for free by phone and email

Based in France and Luxembourg, our teams are committed every day to delivering a simple and efficient banking service, trusted by hundreds of thousands of users. Our ambition is to become a major banking player Interested in joining a profitable fintech with a controlled, ambitious growth plan? Great We are seeking new talents to support our rapid expansion.

About the Role

To strengthen our compliance and anti-money laundering (AML/CFT) system, we are hiring a Senior Compliance Officer (KYC) to join our team in Luxembourg.

This key role involves final validation of client onboarding after a pre-analysis conducted by the KYC team. As an experienced specialist, you will work with broad autonomy when evaluating files and will have the authority to challenge internal teams or clients when necessary.

You will report directly to the Chief Compliance Officer (CCO) & RC, with formal validation delegation.

Main responsibilities
Final validation of onboarding files

• Review and validate onboarding files pre-analysed by the KYC team across B2C, B2B and complex structures.
• Verify completeness, consistency and regulatory compliance of all information and documentation collected.
• Ensure that each onboarding decision aligns with internal procedures, applicable regulations and the institution's risk appetite.

Challenging files and securing onboarding

• Identify inconsistencies, missing documents, or red flags.
• Challenge internal teams or clients to obtain necessary clarifications.
• Document decisions clearly, with well-structured justifications.

Regulatory KYC/AML controls

• Perform and validate sanctions, PEP, adverse media, and negative screening.
• Detect fraud, identity theft, or circumvention patterns in coordination with specialized teams.

Ongoing monitoring and periodic reviews

• Update client files as part of Ongoing Due Diligence (ODD).
• Contribute to periodic reviews of complex or high-risk clients.

Cross-functional collaboration

• Work closely with Compliance teams including KYC, Fraud and KYT.
• Communicate decisions, risks identified, and corrective actions.
• Escalate sensitive or atypical cases to management.

Support and continuous improvement

• Act as a technical reference for KYC analysts.
• Support complex cases.
• Contribute to quality control and best practice sharing.
• Propose process, tool, and guideline improvements.

Candidate profil

• At least 5 years of experience in KYC/AML, Customer Due Diligence or Compliance.
• Experience in banking, fintech or a payment institution is an asset.
• In-depth knowledge of AML/CFT requirements: KYC, international sanctions, PEP.
• Strong skills in corporate law and beneficial ownership identification.
• Demonstrated ability to handle complex files and make well-argued decisions.

Soft skills

• Rigorous, critical thinker with a strong sense of risk.
• Excellent writing and communication skills.
• Discretion, reliability and a collaborative mindset.
• Fluent French and professional English.

Practical information

• Location: Luxembourg City (on-site). Remote work possible after 3 months according to regulations.
• Contract: Permanent (CDI), 40 hours/week, flexible hours.
• Benefits: Meal vouchers.
• Compensation: Attractive package including fixed salary and performance-based variable.
• Work Environment: A dynamic, supportive and fast-growing organisation with a strong compliance cultur

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