Compliance Officer

**Description du poste**

Le Groupe luxembourgeois Olky est un acteur de premier plan connu pour ses activités de service de paiement, de KYC et de services autour des technologies blockchain et de tokenisation.

Olky est également implanté en France et exerce ses activités, au travers de l’entité OlkyPay, établissement de paiement régulé par la CSSF et l’ACPR en libre prestations de services dans 27 pays européens.

Le Groupe Olky connait une forte croissance ces dernières années sur ses premiers marchés BtoB puis plus récemment BtoC.

Soucieux du bien-être de ses collaborateurs, le Groupe Olky propose des conditions de travail agréables et modernes au sein d’une équipe dynamique animée par l’innovation.

**Nous recherchons plusieurs Compliance Officer (H/F) pour contribuer au succès de la Direction de la Compliance d’OlkyPay..**

**Responsabilités**:
Sous la responsabilité du CCO Adjoint:
**1-Relations d’affaires et connaissance clientèle (Profil Compliance Officer Junior, Confirmé et Sénior)**:

- Effectuer le contrôle final (seconde ligne de défense) des revues de dossiers des comptes clients notamment lors des revues périodiques des comptes clients ;
- Participer à l’analyse des risques clients et préparer, le cas échéant, déclarations de soupçons jugées nécessaires ;
- Effectuer la remontée d’information sur les éventuelles anomalies rencontrées en matière de LCB/FT et de sanctions économiques (gel des avoirs) au CCO ;
- Effectuer toute mission d’analyse spécifique ponctuelle relative à la clientèle d’Olkypay ou plus largement telle que confiée par le CCO ;
**2- Autres responsabilités de la Fonction Compliance (Junior, confirmé et sénior)**:

- Participer au plan de contrôle annuel de la fonction Compliance afin d’atteindre les objectifs fixés dans la charte de Compliance ;
- Conseiller et relayer les bonnes pratiques aux collaborateurs pour les aider à se conformer à toutes les lois, aux règlements et circulaires régissant l’accès au secteur financier et l’exercice des activités réglementées et exercées par Olkypay ;
- Participer au rappel des lois et circulaires traitant des obligations professionnelles, c’est-à-dire les règles de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme ainsi que les règles de conduite du secteur financier et de protection des investisseurs ;
- Être force de proposition sur les évolutions des process et procédures ;
- Effectuer toute mission d’analyse spécifique ponctuelle relative aux activités réglementées OlkyPay ou plus largement telle que confiée par le CCO.

**Et en complément des taches d’un Compliance Officer Junior, le**_**Compliance Officer Confirmé**_ **a aussi comme attributions**:

- Effectuer le contrôle des tickets hit List (sanctions économiques et gel des avoirs) ;
- S’assurer de l’exécution quotidienne des hits CDDS par le Back Office ;
- Clôturer certains comptes débiteurs sur demandes des Compliance Officers lors des revues périodique des clients.

**Et en compléments des taches d'un Compliance Officer confirmé, le**_ **Compliance Officer Senior**_ **a aussi comme attributions**:

- S’assurer de l’exécution quotidienne des hits CDDS par le Back office ;
- En liaison avec le KYT Officer du Groupe sectorielle de clientèle (Groupe de clientèle), assurer le suivi spécifique des partenaires (Agent, IOBSP, etc.) ;
- Accompagner les services Back-Office, Opérations et Compliance dans l’amélioration des processus de gestion de la relation d’affaires en liaison avec la Chief of Staff.
- Participer à la rédaction des politiques et procédures et à la mise à jour de la classification des risque de l’établissement et à la diffusion auprès des collaborateurs de l’approche par les risques d’OlkyPay ;
- Contribuer à la formation des nouveaux arrivants et des collaborateurs (actualités législatives et réglementaires en matière de LCB-FT, DORA, RGPD etc.);
- Diplômé de l'enseignement supérieur en conformité bancaire et contrôle interne, droit pénal des affaires, droit des affaires, droit européen, économie ou administration des affaires ;
- Bonne connaissance et respect des procédures et de la réglementation applicable au Luxembourg et en France en matière de conformité bancaire et de contrôle interne (exemples circulaire CSSF 04/155 telle que modifiée par la circulaire 22/806 sur la fonction Compliance, Lignes directrices de l’EBA sur les rôles et responsabilités du Compliance Officer LCB-FT, arrêté du 6 janvier 2021 en matière de contrôle interne des établissements du secteur bancaire et financier) ;
- Une expertise de conformité réglementaire sur une thématique spécifique est un plus fortement appréciée sur l’une des thématiques suivantes : LCB-FT, Sanctions économiques, DORA/risques TIC, RGPD
- Bonne connaissance du système de gestion de la relation d’affaires ;
- Maîtrise du français et d’au moins 1 langue étrangère parmi l’anglais, l’allemand, le portugais, le polonais, l’italien ou l’espagnol ;
- Souci du détail et compétences analytiques, r