Wealth Planner expérimenté

Rejoindre Cardif Lux Vie, c'est intégrer une entreprise qui favorise un cadre de travail ouvert et met à l'honneur la créativité, la collaboration, la mobilité et la connectivité de chacun.

Aujourd'hui comme demain, Cardif Lux Vie s'investit auprès de ses collaborateurs et de ses clients pour bâtir au quotidien, l'assurance d'un monde qui change.

We Care. We Dare. We are different.

(Engagés. Audacieux. Nous cultivons notre différence)

Dans le cadre de son développement, Cardif Lux Vie recherche un/une :

Wealth Planner experimenté (H/F)

CONTEXTE ET ENJEUX

Cardif Lux Vie est un acteur majeur du marché de l'assurance vie luxembourgeoise. Sur le marché local, la compagnie propose un large panel de solutions d'épargne et de protection pour les particuliers et les professionnels. Pour les clients fortunés évoluant dans un contexte international, Cardif Lux Vie élabore des offres sur mesures et pérennes à travers un large réseau de partenaires haut de gamme. Rejoindre Cardif Lux Vie, c'est intégrer une entreprise qui favorise un cadre de travail ouvert et met à l'honneur la créativité, la collaboration, la mobilité et la connectivité de chacun.

Résolument orientée vers l'avenir, la compagnie est engagée en faveur d'une croissance durable et responsable. Aujourd'hui comme demain, Cardif Lux Vie s'investit auprès de ses collaborateurs et de ses clients pour bâtir au quotidien, l'assurance d'un monde qui change.

Rattaché à la direction Marketing, vous travaillez en étroite collaboration avec les équipes commerciales, juridiques et fiscales et développements produits.

CONCRÈTEMENT, VOTRE MISSION ET VOTRE QUOTIDIEN ?

• Trouver des solutions aux problématiques soulevées en limitant les risques juridiques et fiscaux et en mesurant les implications fiscales à présenter au Comité des Engagements.
• Contribuer à la création de produits pour leurs aspects fiscaux et d'ingénierie patrimoniale.
• Garantir la conformité des documents contractuels (notes fiscales, ….) et commerciaux aux guidelines.
• Contribuer à la maîtrise d'ouvrage de projets transversaux.
• Assurer une veille juridico-fiscale afin de détecter les opportunités de marché pour les trois lignes de métier.
• En collaboration avec le service juridique produits, mettre en place des mémorandums et des notes par pays et/ou par produit apportant des réponses validées localement (par des juristes locaux du groupe ou par des avocats locaux) ayant trait aux différents aspects de l'ingénierie patrimoniale : structuration patrimoniale, planification successorale, acceptation d'actifs spécifiques, tout comme les procédures traitant de la problématique du représentant fiscal.
• Tenir à jour les mémorandums et notes.
• En collaboration avec le marketing créer des argumentaires de vente axés sur des sujets d'ingénierie patrimoniale.
• Mettre en place une veille juridique pour chaque pays pour lequel un produit est commercialisé en collaboration avec le service juridique produits.
• Répondre aux équipes commerciales, sales support et marketing.
• Participer aux groupes de travail existants au sein de la Compagnie dans le cadre des Comités Marchés.
• Traiter le volet fiscal des opérations de gestion/BO (attestations fiscales, exonération du frottement fiscal).

LES MISSIONS C'EST IMPORTANT, L'ÉQUIPE ET L'ENVIRONNEMENT DE TRAVAIL AUSSI

Votre environnement de travail

Complétez les rubriques suivantes :

• Localisation du poste : Luxembourg
• L'équipe est composée de 2 personnes
• Interactions régulières avec les équipes juridiques et fiscales et développements produits.
• Poste éligible au télétravail et au travail sur site distant
• Déplacements à prévoir
• En cas de question, n'hésitez pas à contacter le manager François-Xavier Jeanmart

Les apports de ce poste ?

Vous appuyez les équipes commerciales et marketing afin de développer l'activité dans le respect des guidelines de la compagnie et apportez votre expertise aux équipes commerciales, aux partenaires, aux clients finaux ainsi qu'à leurs conseils.

ÊTES-VOUS NOTRE FUTUR(E) WEALTH PLANNER ?

Expérience professionnelle et/ou diplôme

Etude : Master en droit / Spécialisation en droit patrimonial

Expérience : 5 ans d'expérience minimum

Compétences comportementales

• Capacité à collaborer / travail d'équipe
• Impact / Capacité à influencer
• Rigueur
• Capacité d'organisation
• Capacité d'adaptation
• Etre orienté(e) résultats
• Ecoute active
• Capacité à communiquer - à l'oral et par écrit
• Etre orienté(e) client
• Capacité à synthétiser / simplifier
• Créativité & Innovation / Capacité à résoudre des problèmes

Compétences transversales

• Capacité à comprendre, expliquer et conduire le changement
• Capacité d'analyse
• Capacité à gérer un projet
• Capacité à développer les autres et leurs compétences
• Capacité à établir et activer des réseaux
• Capacité à animer une réunion, un séminaire, un comité, une formation
• Capacité à mener une négociation

Connaissances linguistiques

Maîtrise du français et de l'anglais. Toute autre langue sera un atout.

Dans le cadre de la finalisation du processus de recrutement, il sera demandé au candidat présélectionné un extrait de casier judiciaire datant de moins de 3 mois (bulletin n°3 pour le Grand-Duché de Luxembourg), conformément aux dispositions de la loi du 23 juillet 2016 relative au casier judiciaire, compte tenu du domaine d'activité de notre établissement.

During the finalization of the recruitment process, the preselected candidate will be asked to provide us an extract from his/her criminal record dated less than 3 months (record N°3 for Luxembourg), according to the dispositions of the law from July concerning the criminal record.